Блок 1. Психология денег. Отношения с деньгами, барьеры, финансовые привычки, осознанность

Вокруг денег много убеждений: от «не в деньгах счастье» до «легко пришло — легко ушло». Чаще всего именно они определяют наши заработки, траты и финансовые проблемы. Поэтому с них и начнем. Также проработаем эмоции и взаимоотношения с деньгами в целом.

Результат: трансформация отношения к деньгам и решимость взять на себя ответственность.

НЕДЕЛЯ 1. ИЗМЕНЕНИЕ МЫШЛЕНИЯ И ПОВЕДЕНИЯ
_______________

Урок 1. Представления о деньгах, порождающие наши страхи
Практика: проработка тревоги и пугающих ожиданий

Представления о деньгах

Что порождает фантазии о деньгах: истинные потребности, стоящие за желанием стать богатым

Внутренние возражения и несбыточные ожидания

Как справиться с тревогой и страхами в отношении денег

Вебинар «Денежное мышление без эзотерики: как это работает» (кроме тарифа «Самостоятельный»)
Эксперт — Лариса Парфентьева

Как связаны мышление и деньги
Сколько денег нужно для счастья
Быстрый способ выяснить свои ограничивающие денежные убеждения
Метафора денег: что вы думаете о деньгах на самом деле
Сколько вы можете заработать, если будете на своем месте
Как быть со страхом, что деньги могут закончиться

Урок 2. Связь мышления и финансового поведения: почему просто знать финансовые инструменты недостаточно
Практика: анализ своего финансового поведения и мышления, которое стоит за ним

Как работает наш мозг: как мысли и представления о деньгах влияют на наше финансовое поведение

Роль неосознанного в поведении: как включается режим автопилота
Как проанализировать свое текущее поведение и определить, что стоит за ним на уровне мышления
Как вернуть ответственность в свои руки и включить режим осознанного управления финансами

НЕДЕЛЯ 2. ПРЕОДОЛЕНИЕ БАРЬЕРОВ
_______________

Урок 3. Внутреннее сопротивление изменениям и как его преодолевать
Практика: первые шаги к принятию сопротивления

Что такое сопротивление изменениям
Как и почему оно появляется, даже когда мы хотим измениться к лучшему, и почему это нормально
Как заметить сопротивление у себя
Что поможет преодолеть сопротивление на старте и на длинной дистанции
Как минимизировать сопротивление и начать действовать

Урок 4. Ограничивающие установки и их трансформация
Практика: проработка ограничивающих убеждений

Глубинные убеждения на тему денег: как они формируются и проявляются
Чем могут быть опасны позитивное мышление, аффирмации и почему они не работают
Самые частые ограничивающие установки о деньгах
Стресс на тему денег: боязнь черного дня, кризиса, конфликтов в семье, потери накоплений
Как экологично изменить свои убеждения

Вебинар «Проработка ограничивающих убеждений»
Эксперт — Марина Гогуева

Как и зачем находить главные страхи насчет денег
Анализ ограничивающих убеждений на тему денег
Правила изменения установок
Самые распространенные ошибки при изменении установок (и как их избежать)
 
НЕДЕЛЯ 3. ЦЕЛИ И МОТИВАЦИЯ
_______________

Урок 5. Что стоит за вашей мотивацией
Практика: поиск потребностей и желаний, которые дадут устойчивую мотивацию

Откуда берется мотивация
Как определить свои потребности
Почему планов, тренингов, книг и мотивационных речей недостаточно
Почему сформулировать и прописать цель не равно достичь ее
Что необходимо для самомотивации

Вебинар «А если цели нет: как найти свою мечту»
Эксперт — Ева Кац

3 практики, которые научат мечтать и ставить свои цели
Действенный способ отличить свои мечты от чужих
Почему мечты могут стать идеальным источником энергии и как это организовать в своей жизни
Что превращает мечту в цель и помогает к ней идти
Приемы для тренировки — от маленьких мечтаний до больших целей и приобретений. Экологично, без гонки и соревнований

Урок 6. Отделяем реальные финансовые цели от навязанных
Практика: определение истинных финансовых целей

Зачем определять свои финансовые цели
Что на самом деле стоит за вашими целями
Навязанные цели: как тренды влияют на нас
Как определить, какой запрос на самом деле вы хотите «закрыть»
Сколько денег вам действительно нужно

Q&A: ответы на вопросы от экспертов (для всех тарифов)

Групповая встреча «Проработка ограничивающих установок и убеждений» с Мариной Гогуевой (для тарифа с экспертом)

🥳 Каникулы 
Время, чтобы вы могли пройти все уроки и двигаться дальше без долгов

Блок 2. Финансовая грамотность

Разберемся, сколько вам нужно для счастья и как вы можете к этому прийти. Составим личный финансовый план. Узнаем, как выстраивать бюджет, не ужимаясь со всех сторон и учитывая свои жизненные ценности.

Результат: поставленные финансовые цели и координаты «точки насыщения» в доходах.

НЕДЕЛЯ 4. ТОЧКА А И ФИНАНСОВЫЕ ЦЕЛИ
_______________

Урок 7. Определяем свое текущее положение и берем финансы под контроль
Практика: анализ своего текущего финансового состояния и эффективности управления деньгами

Почему важно реалистично оценивать свою ситуацию

Что сейчас вы делаете с личными финансами

Как оценить свои активы (имущество) и обязательства (долги)

Какие аспекты бюджета необходимо контролировать, чтобы управлять им

Вебинар «Как разобраться с кредитами»
Эксперт — Наталья Колбасина

Что такое кредитная нагрузка и как ее рассчитать
7 шагов по выбору кредита
Хорошие и плохие кредиты
7 работающих способов выхода из кредитов
Кредитная история: что это такое и как ее проверить

Урок 8. Финансовые цели и план их достижения
Практика: составление карты целей и оптимального плана их достижения — со сроками, необходимым объемом накоплений, ресурсами

Виды финансовых целей
Как сформировать видение будущего на основе ценностей и определить цели
Как правильно ставить финансовые цели
Как составить план достижения целей: стандартный и альтернативные пути
Стратегии достижения самых распространенных финансовых целей

НЕДЕЛЯ 5. АНАЛИЗ РАСХОДОВ И ДОХОДОВ
_______________

Урок 9. Как анализировать расходы
Практика: анализ расходов за последний месяц (или любой произвольный период)

Зачем контролировать расходы

Как фиксировать расходы: периодичность записи и подходящие инструменты

Как анализировать траты и находить «теневые» статьи расходов

Как оптимизировать расходы без жесткой экономии

Вебинар «Как жить свободно и делать карьеру в удовольствие»
Эксперт — Ирина Васильева

Стоимость должности и функционала. Анализ рынка и выводы
Ориентир на развитие. Какие компетенции необходимо развить, чтобы увеличить свою рыночную стоимость
Как правильно просить о поднятии зарплаты
Дополнительные источники дохода в найме без риска потерять текущее место работы

Урок 10. Откуда взять дополнительные деньги
Практика: план пополнения бюджета

Альтернативные источники дохода
Налоговые вычеты
Программы государственной поддержки
Разбор вариантов: потенциал каждого из инструментов, алгоритм действий
Неочевидные варианты и лайфхаки для экономии и дополнительного поступления денег: выбор дебетовой карты или депозита

Q&A: ответы на вопросы от экспертов (для всех тарифов)

НЕДЕЛЯ 6. ПЛАНИРОВАНИЕ ЛИЧНОГО И СЕМЕЙНОГО БЮДЖЕТА. НАКОПЛЕНИЯ
_______________

Урок 11. Финансовая защита
Практика: расчет финансовой подушки безопасности

Финансовая безопасность семьи
Подушка безопасности и как ее создать
Почему не получается копить
Как копить с удовольствием: практические рекомендации

Урок 12. Системное управление личным бюджетом
Практика: составление годового бюджета

Ошибки в ведении бюджета, из-за которых мы теряем деньги
Подсчет потерь
Зачем планировать бюджет и какие выгоды вы от этого получите
Как выбрать стратегию планирования: «Самый богатый человек в Вавилоне», «Метод шест кувшинов», «Метод «20–50–30», «Метод «60–10–10–10–10»
Бюджет – это обязательно таблица в Excel? Приложения и шаблоны для учета финансов

Вебинар «Финансы в порядке»
Эксперт — Наталья Колбасина

Что такое система управления личным бюджетом и как ее создать
Из каких элементов состоит система и как они связаны между собой
Почему важен системный подход
Как эффективно управлять своими денежными потоками
Экономия или оптимизация: что выбрать
Готовы ли вы к инвестициям

Групповая встреча «Как ставить вдохновляющие финансовые цели и достигать их» с Натальей Колбасиной (для тарифа с экспертом)

🥳 Каникулы 
Время, чтобы вы могли пройти все уроки и двигаться дальше без долгов

Блок 3. Инвестиции

Посмотрим, какие инструменты инвестирования можно использовать даже с 1000 рублей в кармане, как выбрать стратегии с минимальным риском и во что точно не стоит вкладываться.

Результат: ваш первый инвестпортфель.
НЕДЕЛЯ 7. С ЧЕГО НАЧАТЬ ПУТЬ ИНВЕСТОРА
_______________

Урок 13. Что такое инвестиции в ценные бумаги и как они работают
Практика: оценка готовности к инвестициям

Мифы об инвестициях: что нас останавливает

Почему инвестиции — это не так страшно и сложно, как кажется

Как устроен рынок ценных бумаг: брокер, депозитарий, биржа, эмитент

Как подготовить свои финансы к инвестициям

Трейдинг и инвестиции: в чем разница

Вебинар «Мышление инвестора»
Эксперт — Евгения Кулага

Самые распространенные страхи в инвестициях
Что отличает успешного инвестора от неуспешного
Как определить ваш риск-профиль

Урок 14. Цели и сроки инвестирования
Практика: определение своих инвестиционных целей и оценка их реалистичности

Механизм работы сложных процентов в инвестициях

Как цели и сроки влияют на эффективность инвестиций

Как определить собственные цели и сроки

Групповая встреча «Создание капитала и пассивного дохода с помощью инвестиций: расчеты и практика» с Андреем Кулага (для тарифа с экспертом)

НЕДЕЛЯ 8. ФОРМИРОВАНИЕ ПОРТФЕЛЯ: ПЕРВЫЕ ШАГИ И ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ
_______________

Урок 15. Как сформировать свой первый инвестиционный портфель
Практика: определение процента соотношения активов в портфеле согласно целям и срокам

Стратегии инвестирования

Правила составления портфеля

Принцип диверсификации рисков

Вебинар «Обзор инвестиционных инструментов»
Эксперт — Вадим Погосьян

Какой должна быть доходность, чтобы сохранить деньги
Банковские депозиты: сравнение средних ставок с инфляцией
Валюта: как отличается доходность хранения средств в валюте от хранения денег в рублях
Недвижимость: доходность, риски и нюансы, на которые стоит обращать внимание при таких инвестициях
Золото: как инвестировать в него, чтобы не попасть в налоги
Что выбрать в качестве инструмента для накоплений

Урок 16. Акции: что это и как их выбирать
Практика: выбор и распределение акций различных компаний в своем портфеле

Акции, их виды и особенности
Дивиденды
Плюсы и минусы акций
Критерии выбора акций в портфель

Q&A: ответы на вопросы от экспертов (для всех тарифов)

НЕДЕЛЯ 9. ПРОДОЛЖЕНИЕ РАЗБОРА КЛЮЧЕВЫХ ФИНАНСОВЫХ ИНСТУМЕНТОВ
_______________

Урок 17. Облигации: что это и как их выбирать
Практика: выбрать и определить процент облигаций в своем портфеле

Облигации, их виды и особенности

Купоны: что за зверь

Плюсы и минусы облигаций

Критерии выбора облигаций в портфель

Вебинар «Международные инвестиции»
Эксперт — Вадим Погосьян

Зачем инвестировать за рубежом
Преимущества и недостатки инвестирования за рубежом
Как устроена зарубежная финансовая система и какую страну выбрать для хранения инвестиций
Выбор финансового партнера: брокеры, управляющие и страховые компании. Где лучше открывать счета
Открытие счета: как все работает и каких ошибок нужно избегать
Формирование портфеля: доступные инструменты, где их искать и как отбирать лучшие
Налоги и отчетность в стране открытия счета и в стране проживания

Урок 18. Фонды: что это и как их выбирать
Практика: выбрать фонды в портфель и определить процент каждой бумаги

Принцип работы фондов
В какие активы инвестируют фонды
Купоны и дивиденды в фондах
Плюсы и минусы фондов
Критерии выбора фондов в портфель

НЕДЕЛЯ 10. НА ЧТО ВАЖНО ОБРАЩАТЬ ВНИМАНИЕ НАЧИНАЮЩЕМУ ИНВЕСТОРУ
_______________

Урок 19. Выбор брокера и покупка бумаг
Практика: выбор брокера, подсчет размера комиссии, открытие инвестиционного счета

Как выбрать брокера

Какие виды счетов бывают

Как открыть счет

Правила покупки бумаг

Пополнение счета

Обмен валюты

Вебинар «Обзор высокорисковых инструментов инвестиций» (кроме тарифа «Самостоятельный»)
Эксперт — Андрей Кулага

Что такое IPO и как можно участвовать в IPO
Выбор брокера для IPO
Стратегии в IPO
Что такое криптовалюта и как можно инвестировать в нее
Выбор площадки для покупки криптовалюты
Стратегии в инвестициях в криптовалюту

Урок 20. Налоговая нагрузка инвестора
Практика: открытие ИИС, выбор типа вычета и расчет его суммы

Какие налоги платит инвестор

Когда нужно декларировать налоги

Налоговые льготы для инвесторов

ИИС и налоговые вычеты: как получать до 52 000 рублей каждый год

Q&A: ответы на вопросы от экспертов (для всех тарифов)

Групповая встреча «Разбор ошибок в инвестиционных портфелях» с Андреем Кулага (для тарифа с экспертом)