Финансовая грамотность и достаток
Как умение обращаться с деньгами помогает нам жить счастливее
В жизни человека есть краткий период времени, когда его доходы больше расходов. Именно в этот момент нужно учиться создавать и наращивать сбережения. В противном случае можно испортить себе жизнь и лишить себя обеспеченной старости. На лекции узнаем, как связаны финансовая грамотность и обеспеченная жизнь, и почему важно формулировать финансовые цели, чтобы их достигать.
А также научимся:
- оценивать уровень собственной финансовой грамотности;
- определять, когда лучше всего и с чего начать копить и сберегать;
- понимать, что такое пассивы и активы в личных финансах и как они связаны с расходами и доходами;
- грамотно и осознанно формулировать финансовые цели.
Планирование и личный бюджет
Как разумно управлять деньгами и не тратить их на ерунду
Человек — это почти коммерческая организация. Чтобы быть успешным, ему тоже нужны планы, бюджет и аналитика. На лекции выясним, почему мечты начинаются с таблиц и какие необязательные потребности сжигают ваши деньги. Разберёмся, как накопить средства на что угодно и почему только сложные проценты могут спасти сбережения от инфляции. Узнаем, как работает инфляция и как за 10 лет она может съесть две трети ваших сбережений.
А также научимся:
- составлять и вести личный и семейный бюджет;
- выявлять чёрные дыры в вашем бюджете;
- избегать ситуаций, когда вы не можете выполнить свои финансовые обязательства — например, выплатить кредит;
- оценивать влияние инфляции и сложного процента на ваши сбережения.
Финансовая грамотность на работе
Как научиться зарабатывать больше и накопить на пенсию
Работа по найму — это тоже бизнес, где вы сами себе фаундер и CEO. На лекции узнаем, как рассчитать справедливую стоимость вашего труда и какие пять способов повысить доход (помимо повышения зарплаты) существуют. Поговорим о пенсии, рассчитаем вашу (вы расстроитесь) и узнаем, как подготовиться к старости.
А ещё научимся:
- экономить деньги на налогах;
- составлять финансовую модель, чтобы понять, нужна ли вам квартира в ипотеку;
- изучать рынок труда и находить лучшие предложения по зарплате;
- строить финансовые планы на будущее.
Кредиты, депозиты и страховки
Как выбрать самый выгодный банковский продукт и не попасть в кредитное рабство
Чтобы с умом выбирать кредиты и депозиты, важно понимать, как устроены финансовые продукты, на чём зарабатывают банки и страховые компании. На лекции разберёмся, как решения Центрального Банка влияют на то, сколько вы платите по кредиту и зарабатываете на депозите. Узнаем, что такое ключевая ставка, как устроена банковская система в России и как работают депозиты, кредиты и страховки.
А ещё научимся:
- понимать новости от ЦБ и их влияние на ваши финансы;
- выбирать оптимальный банк и подходящие вклады и кредиты;
- считать, сколько вы реально платите за кредит;
- различать уловки банков, которые они используют, чтобы продать невыгодный кредит;
- получать, анализировать и исправлять свою кредитную историю;
- подбирать нужные страховые продукты.
Инвестиции
Как зарабатывать с помощью акций, облигаций и валюты
Инвестиции на фондовом рынке — самый доступный способ обогнать инфляцию. Сегодня инвестиции очень популярны, но это не значит, что вкладывать деньги в ценные бумаги просто. На лекции узнаем, как устроен фондовый рынок и какие риски на нём есть. Познакомимся с основными видами ценных бумаг и выясним, в какие отрасли экономики вкладываться безопаснее, а в какие — выгоднее.
А ещё научимся:
- выбирать подходящие вам акции, облигации, фонды, валюту и не только;
- подбирать бумаги, на которых можно зарабатывать больше, чем на банковском вкладе;
- считать, сколько можно заработать на инвестициях;
- составлять диверсифицированный, то есть наиболее безопасный, инвестиционный портфель;
- разбираться в инвестициях в IPO, криптовалюты и структурные продукты.
Финансовая безопасность
Как уберечь деньги от нас самих
Заработать и сохранить — полдела. Нужно ещё и научиться защищать личные финансы от наших собственных ошибок и от преступников. На лекции узнаем, как мошенники используют нашу невнимательность и доверчивость, чтобы украсть наши деньги. Выясним, как выглядят современные финансовые пирамиды и как защитить данные о своих банковских картах, если вы много платите в интернете.
А ещё научимся:
- снижать риски инвестирования;
- распределять свои накопления так, чтобы их обезопасить;
- распознавать действия мошенников и противодействовать им;
- распознавать финансовые пирамиды;
- безопасно пользоваться онлайн-банками и банкоматами;
- безопасно покупать, платить и переводить деньги онлайн.
