Исламские финансы: правовые основы, комплаенс и бизнес-практика

2.9

10 недель

Сложность

Начинающий

Тип обучения

Курс

Формат обучения

Записанные лекции

Сертификат

Да

Стоимость курса

38 500 ₽

есть рассрочка

Финансовая деятельность в соответствии с законами шариата — это востребованное и быстроразвивающееся направление. Комплаенс в данной сфере ведёт к взаимовыгодному сотрудничеству и совместным бизнес-проектам с международными компаниями. А также позволяет расширить границы и возможности бизнеса в тех направлениях, которые многим недоступны, но при этом являются доходными и перспективными.

Исламская экономика показывает внушительные темпы роста, которые, вероятно, сохранятся в ближайшие годы. Это значит, что будет также расти востребованность специалистов, в данной сфере.

На курсе Вы изучите базовые понятия и инструменты, применяемые исламскими банкирами и инвесторами, познакомитесь с ключевыми стандартами отрасли с акцентом на наиболее актуальных для рынков России и СНГ, узнаете особенности их применения в сделках. Изучите основные концепции маркетинга в исламском праве. В рамках обучения Вы проанализируете продуктовые предложения ключевых игроков рынка, разработаете свои проекты в интересующей области и получите консультации от высококвалифицированных специалистов, а в случае взаимной заинтересованности – найдёте партнеров в свои проекты.

Преимущества

01
Практические занятия по изучаемым темам, разбор кейсов, дискуссии, работа с реальными договорами
02
Возможность получить консультации от высококвалифицированных специалистов и найти партнеров для своих бизнес-проектов
03
Анализ бизнес-проекта на практическом занятии на предмет как экономической успешности, так и соответствия нормам ислама

Результаты

После успешного завершения обучения на программе «Исламские финансы» вы будете:

Знать
основные требования шариата в отношении ведения коммерческой и финансовой деятельности
Оперировать
ключевыми контрактами исламского финансирования
Уметь
составлять договоры, отвечающие требованиям исламского права, для конкретных коммерческих задач

Станете уверенно разбираться в вопросах, связанных с исламским финансированием

А также изучите:

Основы риск-менеджмента в исламских финансовых компаниях
Концепции маркетинга в исламском праве
Факторы развития исламского финансирования в мире

Формат обучения

Продолжительность общая в часах
102 часа

Условия приема
Наличие высшего образования или СПО, а также студенты

Формат обучения
Онлайн

Состав группы
Нормативная численность группы 15 человек

Язык обучения
русский

Вас будут обучать

Калимуллина Мадина Эмировна

курса

Исполнительный секретарь Российской ассоциации экспертов по исламскому финансированию, старший научный сотрудник института права и развития ВШЭ — Сколково факультета права НИУ ВШЭ, кандидат экономических наук ➞

Член рабочей группы Банка России по партнерским финансам, координатор перевода международных шариатских стандартов Организации бухгалтерского учета и аудита исламских финансовых учреждений (AAOIFI, Бахрейн) на русский язык, автор статей по исламской экономике и финансам, включая публикации в международных рецензируемых изданиях.

Образовательная организация

HSE

0 отзывов

Программы дополнительного профессионального образования практикоориентированы и позволяют за более короткий срок (от нескольких недель до двух лет) получить новую профессию, приобрести актуальные профессиональные и управленческие компетенции или расширить свои знания в той или иной предметной области.

К освоению дополнительных профессиональных программ допускаются:

Лица, имеющие среднее профессиональное и (или) высшее образование;
Лица, получающие среднее профессиональное и (или) высшее образование.

Цели обучения

1 Перейти на новую ступень профессионального развития

2 Соответствовать быстроменяющимся требованиям рынка и социальной среды

3 Стать успешным управленцем бизнеса

4 Удовлетворить образовательные потребности в разных областях экономики, науки, культуры и искусства

Программы ДПО

Программы повышения квалификации
Повышение профессионального уровня в рамках имеющейся квалификации и (или) совершенствование и (или) получение новой компетенции, необходимой для профессиональной деятельности

От 16 академических часов
Удостоверение о повышении квалификации
Для лиц, имеющих (или завершающих получение) высшее или среднее профессиональное образование

Программы профессиональной переподготовки
Для получения компетенций, необходимых для выполнения нового вида профессиональной деятельности

От 250 академических часов
Диплом о профессиональной переподготовке, с правом ведения новой профессиональной деятельности
Для лиц, имеющих (или завершающих получение) высшее или среднее профессиональное образование

Программы профессиональной переподготовки для получения дополнительной квалификации

Для лиц, имеющих или получающих высшее или среднее профессиональное образование и стаж работы не менее 3 лет в управленческой должности

Программы профессиональной переподготовки для получения дополнительной квалификации в области управления «Мастер делового администрирования (MBA — Master of Business Administration)», в том числе для руководителей высшего звена (EMBA — Executive Master of Business Administration)

От 2040 академических часов
Диплом о профессиональной переподготовке, с получением дополнительной квалификации «Мастер делового администрирования лица»

Программы профессиональной переподготовки для получения дополнительной квалификации в конкретной профессиональной области «Master in...», в том числе для руководителей высшего звена (Executive Master in…)

От 2040 академических часов
Диплом о профессиональной переподготовке, с получением дополнительной квалификации

Программы Doctor of…

Программы профессиональной переподготовки для получения дополнительных квалификаций для присвоения профессиональных степеней, в частности, Доктор делового администрирования (DBA — Doctor of Business Administration), Доктор права (Doctor of Law), Доктор образования (Doctor of Education) и иных степеней

От 2040 академических часов
Диплом о профессиональной переподготовке, с присвоением профессиональной степени
Для лиц, имеющих высшее профессиональное образование и стаж работы не менее 5 лет в управленческой должности

Программа курса

1. Источники исламского коммерческого права (фикх муамалят аль-малия) и особенности работы с ними 6 ак. часов

Шариат и фикх. Фикх муамалят аль-малия (право имущественных отношений)
Коран, Сунна, иджма, кыяс. Роль обычаев делового оборота (‘урф)
Иджтихад и фетвы. Требования к лицу, выносящему фетву.
Стандарты для исламской финансовой отрасли.
Стандарты Организации бухгалтерского учета и аудита исламских финансовых учреждений (AAOIFI): шариатские, бухучета и аудита, этики и управления.
Перечень, структура и особенности шариатских (правоустанавливающих) стандартов AAOIFI.
Стандарты IFSB: перечень и специфика.

2. Основные понятия исламского права, имеющие отношение к имущественным сделкам 11 ак. часов

Ключевые понятия и принципы исламского права, применительно к имущественным отношениям (фикх муамалят аль-малия). Принцип преобладания дозволенности. Ситуации, при которых нормы могут изменяться. Приоритет сути над формой
Ограничения на определенные виды сделок и виды деятельности.
Запреты на риба, гарар, майсир.
Особенности арабоязычной терминологии, применяемой в исламской финансовой отрасли
Амана / аманат (доверие), хийля (уловки), ихтикяр (манипулирование), габн, тадлис и иные виды мошенничества.
Имущественные обязательства. «Очищение» имущества посредством закята

3. Ключевые контракты исламского финансирования 21 ак. час

Сделки партнерства. Требования к договору мушарака и специфика его применения в сделках финансирования.
Мудараба – контракт проектного финансирования. Ключевые требования к договору и особенность разделения прибыли и рисков, сферы применения.
Договор аренды (иджара) и связанные с ним условия. Аренда с последующей передачей права собственности на объект аренды, отличие от договора финансового лизинга.
Торговое финансирование в исламском праве и применяемые контракты (мурабаха, мусавама). Особенности применения на практике и ограничения. Ключевая критика.
Сделки с отсроченной поставкой (салям, истисна’): ключевые требования и сферы применения.
Агентский договор (вакаля) и отличие его от сделки мудараба.
Специфика заемных операций (кард) и связанные с ними требования и ограничения.

4. Исламские финансы: прошлое, настоящее, будущее 12 ак. часов

История и современное состояние развития исламских финансов в мире.
Ключевые факторы и проблемы развития.
География развития исламских финансов
Подходы к регулированию рынка исламских финансов
Исламский финансовый рынок России: история развития и ключевые этапы
Участники рынка исламских финансов в России. Динамика рынка и его структура
Ключевые положения законопроекта о партнерских финансах в России

5. Особенности организации шариатского комплаенса в организации 6 ак. часов

Предпосылки шариатского комплаенса в организации
Цели и задачи шариатского контроля
Основные требования к процессу шариатского контроля в организации
Внешний и внутренний шариатский контроль
Независимость и состав шариатского совета
Организация шариатского комплаенса на национальном уровне различных стран
Спорные и проблемные вопросы в шариатском комплаенсе

6. Особенности маркетинга продуктов исламского финансирования 6 ак. часов

Концептуальные подходы к маркетингу и рекламе в исламском праве
Целевая аудитория исламских финансовых услуг
Продуктовая линейка
Ценообразование в исламском финансировании
Реклама и продвижение исламских финансовых услуг
Коммуникация с потребителем
Примеры маркетинга продуктов исламского финансирования

7. Особенности управления рисками в исламских финансовых институтах 6 ак. часов

Основы риск-менеджмента в исламской финансовой компании
Основные принципы управления рисками для учреждений, предлагающих исламские финансовые услуги
Особенность управления кредитным риском в отдельных операциях исламского финансирования
Рыночный риски и его влияние на операции исламского финансирования
Возможные методы снижения рыночного риска
Особенность управления риском ликвидности в исламских финансовых учреждениях
Риск шариатского несоответствия